拆解波卡新型骗局,享受生态发展时如何规避风险?(附防骗秘籍)

2021-02-03 拆解波卡新型骗局,享受生态发展时如何规避风险?(附防骗秘籍)已关闭评论

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(文章很长,建议先收藏再阅读)

背景

波卡是当下的热门项目,但是从发展阶段来看,它仍然处于生态刚起步的阶段,还是一片蓝海。蓝海意味着市场扩展性很强,有非常多的机会,而随着生态的发展,各种项目和资金以及参与者也会越来越多,但是机会越多的同时,也会让人被繁荣冲昏了头脑,这就给了一些不法分子可趁之机。

从去年开始,波卡当中就陆陆续续出现了各种各样的骗局,我们Polkadot生态研究院,本意是着重研究生态发展,但也不想让骗局这样的糟心事阻碍了生态发展,也不想让积极参与波卡建设的朋友们热情被辜负。所以,才有了这样一篇防范波卡生态中各类骗局的文章,希望大家再遇到任何涉及自己资产的事情时能够提高警惕,如果内容对您有所帮助,便是我们的莫大荣幸。

波卡庞氏骗局

庞氏骗局,是所有骗局类型中,影响范围最大,性质最恶劣的一种骗局之一。在2020年下半年,一个基于波卡的庞氏骗局就悄然盛行,打着“波卡生态投资平台”的旗号,号称投资了许多波卡生态项目,不少朋友信以为真,结果痛失了自己的DOT。

虽然现在这个项目已经跑路,所谓的官网也无法打开,但是鉴于随着波卡的发展还会有类似的庞氏骗局发生,所以好好拆解一下这样的骗局,戳穿他的谎言,有利于防止更多的人在今后面对类似的骗局时上当受骗。

下面我们将根据其项目的宣传资料逐一为大家进行拆解,看看这“皇帝的新衣”下究竟有什么“新鲜事”?

1、逻辑有误的宣传口号

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上图是这个波卡庞氏骗局宣传图的第一部分,里面有一句口号,标榜自己是专注投资 Polkadot 生态项目,并且与投资人分享发展红利的平台,听起来不错,但这里有什么问题呢?

首先我们换位思考下,如果投资项目收益那么丰厚,那么为什么他们愿意分享出来?如果是缺钱的话,想通过把利润分出去来吸引资金,似乎能自圆其说,但是在宣传页后面提到,利润能有2-3倍,这么高的资金利息,如果真的能实现的话,他们自己去贷款不更方便吗?(这里并不是让大家去借贷,只是用在此处做一下对比)。做这个平台要支付原有资金的2-3倍的资金利息,哪怕是去借Gao利贷也不过才36%以上的资金利息,因此这里的宣传口号逻辑上就说不通。

2、错漏百出的投资策略

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接下来,提到他们的投资策略。第一点是专业化投资团队,从他们的宣传资料上看不到专业化投资团队(也许其他资料上有,但是无法考证其真实性,需要存疑)。

第二点是AI量化投资策略。大家不要被这些看起来高大上的词汇吓到了,真实情况是,量化策略是需要很成熟的市场才能运行的,一方面这对该项目的交易深度有要求,另一方面又要求项目足够稳定和成熟,不出现一些大的风险。如果有衍生品市场的话,还能够支持更多的策略,但是它所谓的波卡生态项目投资,用这样的方式来操作完全不可行。

对于波卡生态项目来说,交易深度不够就是第一个问题,交易量上不去,深度不够,不足以支撑量化策略。首先,整个加密货币市场还不成熟,市场没有足够长期的历史数据作为量化依据。其次,筹码集中在个别人或组织手里,容易受到操控。同时,还存在市场没有监管,项目方随时可能监守自盗,发生老鼠仓、散步消息收割市场等情况,最近SEC起诉XRP就是这个原因。

另外,波卡生态项目的衍生品几乎没有,因此交易可用的策略很少,所以基本上波卡生态项目的量化交易策略是很难实现的。如果说是程序化搬砖,或者网格策略,这些策略既用不到AI,收益也不会很大,还有一定的风险。

第三点是对冲投资策略。正如我们说到的,波卡生态的项目都没有合格的衍生品产品,如何去做对冲呢?

这里提到的三点内容逻辑上也有问题,明明标榜自己是一个投资生态的平台,主要也应该是一级市场加二级市场的策略,而这里的投资策略,第一点介绍的是团队,第二点和第三点都是二级市场的交易策略,而且这些策略收益不高、风险巨大,并且本身也很难实现,宣传的内容完全是牛头不对马嘴。

实际上,目前加密货币领域能够做量化的项目基本就是运行多年的主流资产,比如比特币这类明星生态项目,其本身具有筹码足够分散、已经去中心化、并且有足够多的历史数据可以参考、交易深度也能满足的特点,已经产生了丰富的衍生品工具。

所以不要指望小项目能承载量化交易。能做加密货币量化交易的团队往往对资金的要求倾向于简单,找为数不多的金主或者投资机构就把份额包完了,并不会面向大众。

这和现有传统金融里优质投资理财的项目是一样的情况,好的理财项目比如私募基金,是需要满足合格投资者要求的,合格投资者是具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:净资产不低于1000万元的单位;金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

3、虚假的“成功投资经验”

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终于到了展现他们投资成果的环节了。看起来满满当当的投资经验,但是凑近一看,好家伙,大部分都是不需要Token的工具类或者基础设施类项目,以及一些还没有声称是否要发行Token或者募过资还没分发Token的项目,那请问它是如何获得很好的回报呢?目前来看,也就Ocean这个项目是上了交易所的。

所以,看起来这个骗子只是去找到一些波卡生态的项目,把它们分门别类的例举出来了,根本没有去了解项目具体是什么情况,就拿出来宣传。

另外,整个圈子属于项目少资金却很多的状态,所以现在的项目方对资本的要求也是很高的,不是说有钱就能投到私募,项目方会考虑参与的机构能给与他们怎样的支持和赋能,而机构运作的方式也不会把利益再分出去的道理,所以这个所谓的把利润分出去的模式是说不通的。

退一万步讲,如果他们真的投资了这些项目,那么我们是可以在对应的这些项目的官网上找到投资方的,如果上面披露的信息里没有这个投资方,那自然就说明问题了。

4、原形毕露的“生态奖励”

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这个生态奖励机制一出,就直接坐实了它就是传销骗局的本质了。

首先我们需要明白庞氏骗局与传销之间的差异,简单的理解的话,庞氏骗局就是项目不能自己赚钱,利用高收益吸引他人参与,并且用后来人的钱去填补前面人的利润,拆了东墙补西墙的感觉。而传销,则是带有拉人头性质的庞氏骗局,两者是包容关系,其核心特点是有入门费,有拉人头行为,以及“以发展人员的数量作为计酬或者返利依据”的“团队计酬”式传销活动方式。

其中,传销拉人头有多个层级,当层级包括本人一共三级,属于三级分销(也就是自己往下,最多计算两层收益,并且总共的收益不得超过金额的30%),属于多层次直销,并不违法。但是超过三级的就属于传销的范畴了,所以一定要警惕一些项目混淆概念,把传销当直销宣传(直销也有严格的法律规定,听到直销也要谨慎)。

那么回过头来看这个生态奖励机制,每一点都中枪了,第一点生态建设,也就是入门费,可以获得固定的收益,这又被称为静态收益。第二点推广奖励,就是拉人头,而且还是十级分销,拉来的人越多赚得越多,又被称为动态收益,第二三点又以发展人数帷幕的团队计酬。所以,这是一个板上钉钉子的传销项目。(以后不管什么项目,听到它涉及静态收益,动态收益,就可以判断这个是老传销了。)

除了前三点,第四点的空投,似乎没什么问题,其实这只是一种激励机制,目的还是为了让更多的人参与以及拉人头。

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5、骗局运作的本质

以上是从用户视角来看这个项目的,我们已经从字里行间发现了众多证据,证明其是传销骗局,但它背后的运行逻辑是怎样的呢?

从骗局缔造者的角度来看,它需要一套分润机制,来吸引为了获得高收益的人参与,并且能激励参与者拉入更多的人,同时也会建立一些团队机制,吸引许多做类似传销zijin盘项目的团队直接入驻,核心目标就是做大资金池。

另一方面,由于它本身没有任何获得利润的方式(或许个别项目可能会有,但是也不可能支付200%以上高额的资金利息),既然约定要给那么多返还的利息,就要把控项目发展的速度,要让流入的资金赶上资金流出的速度,避免资金池萎缩。

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当然,骗子肯定在明面上需要一个噱头,或者说一个逻辑来说服大家,以便有一个能够支持这么高收益的理由,也就是所谓的造血功能。显然,在这个骗局中,骗子的噱头就是“投资波卡生态项目的收益”,而这就是进一步的包装。

6、骗局的结局

由于所有资金都是在骗子手里,他就有一万种方式来收割。当骗局进入的人越来越少,资金池开始萎缩,骗子就开始一系列操作了,比如声称服务器被攻击,被盗币,或者提现困难,甚至干脆直接跑路。

对于参与者来说肯定是损失惨重,难道报警没用吗?

加密货币领域里最大的传销资金盘项目 Plustoken 的所有犯罪分子均已被抓回国,并且受审结案,然而对于 Plustoken 的赃款赃物处置是怎样的结局呢?在2020年11月,Plustoken 案二审结束,维持原判,其中对于赃款赃物的裁定是,涉案的数字货币、冻结扣押款项、查封房产汽车等均依法处理,没收并上缴国库。所以,参与了传销资金盘这些庞氏骗局,哪怕你是受害者,也很难再找回自己的资金了。

那么,对于这样的骗局官方是否有办法呢?官方对于骗局的观点是,如果你已经被骗了,很大可能已经为时已晚了。如果你把资产转移给别人了,你没法向任何一个中心化机构申诉或者求助把丢失的资产找回,没有人可以回滚这笔交易。理论上,波卡议会成员或者DOT持有者可以通过治理公投来让交易回滚,但是问题是你如何证明自己不是骗子,证明你是受害者并真的在试图找回自己的资产,而不是想要窃取他人资产的人。

所以,再次提醒大家不要抱有侥幸心理去参与这些传销资金平台,一旦有损失就难以追回。

现有的波卡其他骗局

此处引用官方的防骗指南中所整理的现有骗局:

  • 通过电报、Twitter 和其他社交媒体给你发私信
  • “送币”广告 – 声称 “你给我们发送一些 DOT / KSM,我们会返还你双倍的币”
  • 冒充我们的团队,在邮件里要求你提供 DOT/KSM 的私钥或种子词
  • 一些诈骗者会使用官方拍摄的视频,并在其中添加 “送币” 等文字,来让送币看起来像是受 Polkadot、Web3 基金会、Parity 或其他知名机构支持的
  • 许多诈骗者会创建几乎跟原版一模一样的假网站 —— 重要的网址要检查三遍
  • 提出帮你 Staking 或获得奖励的人
  • 在私聊中回答你公开询问的问题的人
  • 从诈骗广告跳转到钓鱼网站,并要求你输入种子词

官方建立了一个专门的网页,收录所有涉及骗局的网站,并且可以举报骗局,详情:https://polkadot.js.org/phishing/

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未来可能会出现的波卡骗局

目前波卡已有的骗局,大多属于冒充官方或名人,换取信任,或者吸引用户点击钓鱼网站等方式,而以往出现在其他区块链上的骗局也极有可能出现在波卡领域里。

1、假币陷阱

骗子通过智能合约生成跟某些知名项目同样代码的Token,用真币的名义骗取他人低价购买他的假币。知名交易所火币的火币积分HT,就被骗子借用了名气,骗子自己生成了假的HT,并告诉他人可以低价从他那里买,然后再转到交易所去卖,可以吃一个差价,又称为HT搬砖套利。

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同样容易出现假币的地方是一些去中心化交易所,比如Uniswap上建立交易对就没有门槛,于是就有人造假币。 

获利如何防范?

不要轻信他人可以拿到低价Token,不轻易进行个人之间(尤其是与陌生人)的交易。如果实在需要交易,可以让对方转账到你的交易所地址,如果是假币,交易所是不会接收的。对于去中心化交易所的交易,就找正规渠道,比如要参与某个项目的机枪池挖矿,通过这个项目的官方渠道进入。

2、其他类型的庞氏骗局

①除了传销类的庞氏骗局,还有一些比如互助盘、拆分盘等也是经典的庞氏骗局,虽然不是明显的以多少利润的方式直接返还给投钱的人,但是其核心本质仍然是后进来的人为之前的人买单。

②新型类庞氏骗局,以趣步为代表的零撸类骗局,其特点是不需要投入,但是有拉人头分层级的设计。这一类骗局严格意义上已经不算是狭义的庞氏骗局了,明面上没有入门费,更容易让人放松警惕,洗脑能力更强。这一类项目,往往还打着手机挖矿,零撸挖矿,免费算力,云挖矿,智能搬砖套利等旗号,变着法子玩噱头,实际本质都是这一套。这类骗局不直接靠收钱获利,而是靠构建一个交易市场,并收取高昂的交易手续费获利。

如何防范?

目前区块链领域正经的能带来收益的方式,都是直接面对官方所设计的机制,比如项目本身的 Staking 机制,又或者官方推出的锁仓挖矿,或者空投等等,没有一个是需要用户拉人头,或者让用户把资产转账到一个中心化机构的方式(中心化交易所自己搞的活动不在此列)。所以,只需要关注官方的公告,了解官方所推出的可以获得收益的方式就可以了,不要轻易相信其他机构或者他人带来的一些可以获利的机制。

3、喊单骗局

这一类骗局是通过将自己包装成挑选币种很厉害的大神(挑哪个山寨币哪个就会涨),或者有内幕消息的人,然后在群里喊单某些资产,由于他在背后操盘,或者足够有影响力让许多人都买入,币价会被哄抬拉升,操盘者就可以趁机抛售,导致下跌,进而让参与者受到损失。

如何防范?

没有人可以预测市场,也不会有人会轻易地将赚钱机会告诉你,如果你能轻易接触到这些赚钱的机会,那么你就是那个待宰的羔羊。所以,参与什么项目,要自己判断,不要盲信所谓的大神。

4、“无中生有”的代投骗局

未来波卡生态里一定会出现许多新兴的项目,而想到这些项目将来会上交易所,许多人就想参与一下这些项目上交易所之前进行的私募,去拿低价额度。有需求自然就有了可趁之机,此时,会有一些人通过声称自己手上有优质项目的低价额度,他想卖给你,自己从中获利(这种行为就是代投)。 那么问题来了,真有这么好的机会,会给到你吗?肥水不流外人田,真是好项目,自己或者亲朋好友都吃干净了,怎么会给到陌生人呢?17年,18年就有许多代投的人卷钱跑路。 

如何防范?

根据现在的融资情况来说,项目方都是找机构融资,机构融到资也不会把额度再分出来,如果你没有和这些机构有很铁的关系,就能随意在一些所谓的大V那里拿到份额,多半都是骗局,不要轻信。我们还是应该根据基本面,抓住波卡生态的红利,或者参与生态项目的一些公募、锁仓挖矿、Staking或者空投等机制。

5、高级手段:技术骗局

我们转账时,往往用的是复制粘贴的方式,但是有一些恶意软件可以劫持我们粘贴板上的信息,一旦我们将转账的地址复制到剪贴板时,恶意软件就会将复制的地址替换为黑客的地址,造成我们的损失,这种情况往往是因为下载了未知的恶意软件。

如何防范?

不要安装或者下载未知的软件,每次复制粘贴地址的时候,一定要再三核对好地址。

简单的几步防骗步骤

1、不轻易相信其他人,只信任官方信息来源

这里的官方信息,是指官方在官网上披露出来的内容,而不是官方工作人员私聊你,或者发邮件给你这种,另外进入官网要手动输入网址的方式进入,不要点击他人提供的链接。 

2、不要提供自己的任何私人信息和私钥

钱包助记词或者私钥,就等同于你的钱包,如果你把这些给到了别人,相当于把钱包双手奉上交给了别人。 3、任何涉及转账的行为,都要再三小心

官方不需要你主动转账才能参与,官方的一些活动,比如锁仓空投、Staking 是可以直接在钱包里完成的动作,如果是官方组织的一些营销活动,也只需提供你的地址即可。

4、拒绝高收益诱惑你遇到的高收益机会基本是都是骗局,尤其是需要你拉人头,或者需要你提供资金的项目。此时多问问,这样的机会有可行性吗?凭什么好机会会找上你?你怎么保证钱给出去后对方不跑路?收益都超过贷款利率了,不可疑吗? 

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5、转账前再三核对好信息

包括核对对方地址和身份。 

6、只在信任的地方进行操作

只在知名的交易所或者钱包上进行操作,同时要确保是从官网下载软件,避免被钓鱼网站欺骗。 

7、善用官方渠道

如果实在有自己拿不准的事情,直接找到官方客服咨询。例如波卡官方提供了一个邮箱,可以随时联系他们:support@polkadot.network。当然,你也可以选择关注我们(Polkadot 生态研究院)进行咨询,我们会帮你判断或者求证项目方。

后记

区块链和加密行业由于技术新颖,更新迭代较快,监管暂时还没跟上,总会有各种诈骗充斥其中,尽管我们已经尽可能梳理出了一些骗局的情况,但是仍然会有机智的骗子变个花样再来欺骗大家,欺骗性更加隐秘,让人防不胜防。

但是守好自己的本金,拒绝外在的“高收益”诱惑,老老实实地跟随波卡生态成长,多参与生态项目的官方活动,享受发展的红利,总比去参加所谓的非官方的一些机会要好很多。无欲则刚,不贪心,骗子就没法趁虚而入。

这篇文章无关项目分析,但是随着波卡生态逐渐做大,骗局一定会越来越多。希望大家在参与过程中能明辨骗局,安全地获利。另外,农历新年将至,预祝各位新年大吉,阖家欢乐,牛年撞牛运!

参考资料

1、现在骗子都这么狂了吗?!波卡官方防骗指南助你守住 DOT

2、最新骗术大曝光!有些波卡粉丝已经上当了…

3、成都链安:起底加密货币的骗局,防骗从源头做起

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