火星独家 | 用数据读懂2020 DeFi市场的数字增长

2020-11-08 火星独家 | 用数据读懂2020 DeFi市场的数字增长已关闭评论

DeFi

翻译 | Bite@火星财经App

2020年区块链领域最大的亮点是围绕去中心化金融(DeFi)来进行。2020年1月1日,DeFi锁仓总价值为6.909亿美元,在写这篇文章的时候已经暴涨到惊人的117.3亿美元,仅9月份,其锁仓总值就按月翻了三倍。

对于新人来说,DeFi指的是使用区块链、加密货币和智能合约,为那些因地理、经济和金融障碍而被挡在当前系统之外的人提供触及性和包容性。DeFi平台属于分布式应用(dApps)的范畴,它建立在智能契约丰富的区块链之上——主要是以太坊网络。

区块链分析公司Chainalysis预测了2020年DeFi领域的数字增长,以下一些图表可以直观地看到DeFi市场今年的演变。

DeFi平台周总值比较

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(图1)

虽然在上图中显示DeFi增长主要发生在6月之后,但宏观来看,从年初开始,增长就已经开始了,只是从6月以来,增长幅度如此巨大,以至于与之前5个月的增长相形见绌(图1)。在10月份短暂消缓之后,现在情况又有了起色。

DeFi平台周收入比较

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(图2)

去中心化交易所(DEXs)是最受欢迎的去中心化应用(dApps)类型,上图分列了DEXs在今年DeFi增长中的表现。很明显,Uniswap(1&2版)、Kyber、Curve Finance和1inch Exchange占据了大部分的增长值。

DeFi平台转帐总值和数量

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(图3)

上图(图3)强调了DeFi平台在2020年收到的总额,包括转帐总额和转帐数量。可以看到,大多数参与者是散户,从较高的转让数量就可以看出,100-1k美元区间的转让数量最高。尽管如此,机构投资者似乎正在推动这个市场领域的发展,1万-10万区间的转帐总额最高,紧随其后的是10万-100万区间。值得注意的是,在此区间的大资金投资者转帐数量在缩减。

DeFi平台非法总值

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(图4)

前面的三个数据突出了DeFi的巨大增长,而最后这个数据同样令人不安,可能并不奇怪。虽然被盗资金和诈骗资金的价值在10月份达到了顶峰,但非法交易的比例仅为0.05%,与5月份1.00%的峰值相比,百分比的大幅下降归功于整体市场增长很快。从这个角度来看,如果与非法活动相关的地址接收或发送的总加密货币交易量为1.1%相比,0.05%是一个相当小的数字。

与传统金融体系中的中心化金融机构不同,DeFi平台至少在理论上是由自执行代码管理,它们一般不会控制用户资金,而是根据平台的底层协议在各个钱包之间进行工作运作。

虽然DeFi平台功能不像传统货币业务,可能不在当前监管和合规要求之下,但平台代码的审计、金融犯罪的责任和其他漏洞等悬而未决的问题仍然存在。

文章来源:

Faisal Khan:Visualizing the explosive growth of DeFi in 2020